2018年，隨著香港銀行紛紛收緊內(nèi)地人士赴港開戶的門檻，再加上此前CRS稅務信息交換政策正式實施，香港銀行開始對存量賬戶進行大批量審查，在此背景下，不少企業(yè)想必已經(jīng)收到香港銀行的盡職調(diào)查表了，那么我們收到香港銀行調(diào)查表該怎么填寫？

一、如何正確填寫香港銀行盡職調(diào)查表？

首先收到以后調(diào)查表不必驚慌，這是大批量的審查，幾乎大部分香港公司都會收到，但是切記不可置之不理，因為該調(diào)查表要求填寫企業(yè)相關資料，并且核查信息真實無誤后，還需要重新遞交給銀行存檔，所以務必仔細填寫。

根據(jù)開戶銀行的不同，所收到的調(diào)查表格式及要提交的資料也會有所差異，不過表格里要求的資料都是要填寫的。同時填寫該調(diào)查表一定要填寫真實信息，否則銀行在審核時，發(fā)現(xiàn)填寫的資料和政府資料不一樣，很有可能強制注銷銀行賬戶。

不少企業(yè)是初次收到盡職調(diào)查表，不知道該怎么填寫，這邊給大家簡單介紹下填寫時需要注意點：

通常填寫時，基本的公司信息一般不會有錯，但上表中“能否提供公司的財務報表”等四項務必都選擇“是”，如果寫“否”的話，銀行收到調(diào)查表審核完畢就會以“行政問題”直接關掉銀行賬戶。

就有不少投資者這樣填寫后，然后將表格遞交上去，一個多月之后銀行審批完畢，就會首先限制轉(zhuǎn)賬功能，然后然后打電話給銀行，銀行會說明因為“行政原因”賬戶被關閉了。下面是投資者的對話：

二、填寫好銀行盡職調(diào)查表如何處理？

我們妥善填寫好調(diào)查表后，還需要提交銀行需要的相關資料，已經(jīng)找原秘書公司安排補做審計，主要處理以下事宜：

1.填寫銀行調(diào)查表，并遞交給開戶銀行；

2.找核數(shù)師做核證（可銀行或者會計師樓做公證）

3.找原秘書公司補做審計報告；

匯豐或恒生等香港銀行對存量賬戶的調(diào)查目的主要是，核對香港公司的董事身份信息是否與注冊處的信息一致，是否有非法交易等嫌疑，所以不單單要提交調(diào)查表，還要提供以下資料給銀行：

1.包括香港公司注冊證書（CR）在內(nèi)的全套香港公司資料

2.公司實際控股人證件副本（提供董事身份證，港澳通行證或護照）

3.公司實際控股人近三個月的住址證明（如名下房產(chǎn)證，或者水電費單據(jù)，信用卡對賬單等）

4.公司營業(yè)地址證明（如國內(nèi)有公司，提供公司營業(yè)執(zhí)照）

海外公司需要附加提供以下資料：

1.公司架構(gòu)圖（只適用于海外公司）

2.實益擁有人聲明 （只適用于海外公司）

以上資料文件準備完畢后，需要找持證會計師進行公證，公證后才可遞交銀行，由于當前賬戶的開立成本難度都異常之高，不要因為嫌銀行調(diào)查事宜為了節(jié)省找會計師辦理的成本，而導致賬戶被強制關閉，可謂得不償失。